أولاً: إغلاق حساب البنك الأهلي؟
حرص البنك المركزي في جمهورية مصر العربية خلال السنوات الثلاث الماضية على طرح كافة الإجراءات والآليات التي تمكنه من إدارة العملية المالية للنظام المصرفي المصري بأكمله، بما يضمن حقوق المستهلك المصري. وكذلك المؤسسات المصرفية التي تعمل على بناء جسر متين من الثقة والأمان بين الجمهور والنظام المصرفي بأكمله.
وفي إطار هذه الجهود، أصدر البنك المركزي المصري مبادرة تحت عنوان “اعرف عميلك”، وهي إحدى الإجراءات التي تساهم في تحقيق الرقابة المالية داخل القطاع المصرفي. استهدفت المبادرة قرابة ثمانية وثلاثين مؤسسة مصرفية عامة داخل الدولة المصرية. والأهلي من أبرز المساهمين في تلك المبادرة.
تهدف هذه المبادرة إلى قيام المؤسسات المصرفية بمتابعة وتجديد بيانات جمهورها بشكل دوري ومنتظم، من أجل مكافحة أي أنشطة غير مشروعة أو دعم الجهات الإجرامية أو الإرهابية أو غسيل الأموال، وكذلك مكافحة السوق السوداء للعملة الأجنبية. .
ما هي أسباب إغلاق حساب البنك الأهلي؟
فيما يتعلق بإغلاق حساب البنك الأهلي، يجب أن يكون العميل على دراية بجميع العوامل التي قد تعرضه للإغلاق حتى يتمكن من تفاديها جميعًا، وقد حدد البنك الأهلي هذه العوامل على النحو التالي:
- في حالة قيام العميل بأي عملية غير قانونية أو مشبوهة أو نشاط خارج المبادئ والأحكام التي وضعها البنك الأهلي المصري لعملياته وتعاملاته، ومن أبرز تلك العمليات بالطبع الأنشطة الداعمة للكيانات الإرهابية وغسيل الأموال.
- يتم إغلاق حساب البنك الوطني، إذا تم استخدام الحساب في نشاط المقامرة، فهذه حالة مباشرة وصريحة يقوم فيها البنك الوطني بتعليق حساب العميل.
- يغلق البنك الأهلي المصري حساب العميل عندما يفشل صاحب الحساب في تقديم دليل على مصادر دخله.
- كما يجوز للبنك الوطني إغلاق الحساب، إذا لم يقم صاحب الحساب بسداد الديون المستحقة عليه للغير، ولكن يجب على الدائن أن يأذن بقبول هذا الإجراء وأن يصل إلى البنك عن طريق المحكمة.
- إذا كان هناك دين مستحق على العميل للبنك، مثل حصوله على قرض منه، يحق للبنك الاطلاع على حسابات العميل لسداد الأقساط المستحقة عليه، دون الحاجة إلى متابعة أي قضائي. المسار أو الحصول على الموافقة القضائية.
- يجب الحصول على غرامة للطباعة، وهي إجراء يمكن المؤسسة المصرفية من الاطلاع على حساب التوفير لأي عميل من أجل سداد الأقساط المتأخرة للدين المستحق على العميل دون الحاجة إلى رفع أي قضية إلى الهيئة القضائية. .
- سيتم إغلاق حساب البنك الوطني، إذا تمت الموافقة على أي حكم قضائي بالتجميد والإغلاق.
- إذا كان الغطاء النقدي لحساب العميل غير كافٍ، أو إذا أفلس العميل أو المؤسسة.
- إذا تم إبلاغ المؤسسة المصرفية بوجود نزاع بين أصحاب الحسابات بشأن الحسابات المشتركة.
- كان هذا فيما يتعلق بأبرز الأسباب التي قد يتعرض لها العميل لإغلاق حساب البنك الوطني، كجزء من مبادرة “اعرف عميلك”.
- لا تقتصر أهمية هذه الأسباب على العملاء الحاليين فقط، بل هي مهمة لأي عميل محتمل، حيث يجب قراءتها قبل البدء في إجراءات الحصول على حساب داخل البنك الأهلي.
- بعد معرفة هذه الأسباب وفهمها بوضوح، يمكننا أن نتطرق إلى إجراءات فتح حساب شخصي في البنك الأهلي المصري، ومتطلبات فتحه.
ثانيًا: ما هي متطلبات الحصول على حساب داخل البنك الأهلي المصري؟
هناك عدد من المعايير التي يلتزم بها عملاء أي بنك، من أجل الحصول على الحساب الذي يريدونه دون جهد، وفيما يتعلق بمعايير مؤسسة البنك الوطني، فهي:
- يجب على العميل تقديم ما يؤكد إثبات هويته مثل: بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر للعملاء الأجانب.
- يجب على العميل إرفاق صورة من الهوية الوطنية أو جواز السفر.
- العملاء الفكريون، مثل الشركات وما شابه، لديهم معايير مختلفة عن تلك الخاصة بالعملاء الحقيقيين.
- بالنسبة للعملاء القصر، يجب إرفاق شهادة ميلاد العميل، كما يجوز للبنك طلب إرفاق تقرير الوصاية.
- يجب إرفاق المستندات التي تثبت تدفقات الدخل لصاحب الحساب.
ثالثاً: كيف يمكن الحصول على حساب شخصي داخل البنك الأهلي؟
في حالة رغبتك في فتح حساب داخل البنك الأهلي لجمهورية مصر العربية، عليك القيام بالإجراءات التالية:
- انتقل إلى أحد مندوبي خدمة العملاء الموجودين في أقرب مقر للبنك الأهلي المصري.
- أرفق نسخة أصلية من بطاقة الهوية الوطنية الخاصة بك، مع الأخذ في الاعتبار أن البطاقة لا تزال سارية.
- الحد الأدنى الذي يجب إيداعه من أجل الحصول على حساب في البنك الأهلي المصري هو ألف جنيه، ويضعه في الحساب، ويسمح له بسحبه بعد ذلك.
- بالنسبة للعملاء القانونيين، فإن الحد الأدنى للمبلغ الذي يجب إيداعه في البنك لفتح الحساب هو 5000 جنيه مصري.
- إذا أراد العميل أن يكون لديه حساب في البنك الأهلي المصري بالدولار الأمريكي، فإن الحد الأدنى للمبلغ الذي يجب عليه إيداعه في الحساب هو مائة دولار، أو ما يعادله بأي عملة أخرى.
- يدفع العميل الرسوم الإدارية للبنك حتى يفتح الحساب.
- يراعي العميل أنه سيدفع جميع الرسوم المطلوبة للحصول على كشف حساب كل عام أو ما يعرف بالرسوم الإدارية ويتم ذلك بخصمها 4 مرات في السنة.
- يمكن للعميل وضع الأموال في حسابه أو إنفاقها إما بالذهاب إلى أحد مقار البنك أو من أي ماكينة صرافة باستخدام بطاقات الائتمان أو الشيكات المصرفية
- معدل الفائدة المحدد لأرصدة الادخار هو 12.5٪ سنويًا.
وعليه فقد قدمنا لكم تفاصيل إغلاق حساب البنك الأهلي، ولمعرفة المزيد من المعلومات يمكنكم ترك تعليق في أسفل المقال، وسنقوم بالرد عليك فوراً.