ما هي المحفظة الاستثمارية؟
- هو مصطلح ينطبق على ما يمتلكه الشخص من سندات وأسهم مختلفة، والهدف الرئيسي من فتح محفظة استثمارية هو زيادة القيمة السوقية لهذه الأسهم والسندات من خلال التوظيف الأمثل لأصول هذه الصناديق.
- تدار المحفظة الاستثمارية من قبل شخص يسمى مدير المحفظة، كما هو الحال في الودائع وشهادات الاستثمار للسندات والأسهم، والتي تعد أيضًا جزءًا من مفهوم المحفظة الاستثمارية.
- وعليه فإن مفهوم المحفظة يشمل جميع الأصول المالية أو الأصول غير المنقولة بشرط أن تكون مملوكة لغرض المتاجرة والاستثمار، وهناك الكثير من الأشخاص الذين يمتلكون محافظ استثمارية، ولكن هناك فرق بينهم من حيث أهداف امتلاكهم المحفظة.
- هناك بعض الأشخاص الذين يمتلكون أوراق مالية ذات درجة عالية من المخاطرة من أجل الوصول إلى أقصى ربح ممكن، لكن البعض الآخر يفضل أن يكون متحفظًا في الاستثمار حتى مع انخفاض العوائد المالية.
- على سبيل المثال، قد يفضل بعض الأشخاص الحصول على عائد نقدي ثابت ودوري، أي على أساس شهري أو سنوي أو ربع سنوي، وهناك من يهدف إلى الحصول على أكبر قدر من الأرباح بغض النظر عن نسبة المخاطرة، وبالتالي اختيار نوع المحفظة الاستثمارية التي تناسب احتياجات كل شخص.
- لذلك، يجب على الراغبين في فتح محفظة استثمارية أولاً تحديد الأهداف المطلوبة منها، بالاعتماد على عنصرين متناقضين، وهما العائد ونسبة المخاطرة.
أنواع المحافظ الاستثمارية
هناك العديد من أنواع المحافظ الاستثمارية ومنها:
عودة المحفظة
هو المكان الذي يهتم فيه الشخص بتحقيق أعلى معدل للدخل النقدي، سواء كان ثابتًا أو ثابتًا، بأقل قدر من المخاطر.
محفظة الربح
هي المحفظة التي تهدف إلى الحصول على ربح بشكل مستمر من خلال الأسهم عندما ترتفع أسعارها في صندوق المضاربة أو النمو لتحقيق عوائد في القيمة السوقية للمحفظة، وكذلك في صناديق النمو لتلبية احتياجات المستثمرين من خلال تحقيق عوائد دورية من خلال نمو استثماراتهم في المحفظة.
محفظة العائد والربح
- هي محفظة تهدف إلى جمع الأسهم المختلفة التي تتميز بتحقيق عوائد، وأخرى للربح، وهي من الأنواع المفضلة للمستثمر الذي يهدف إلى الجمع بين المخاطر والمزايا في هذا النوع من المحافظ الاستثمارية.
- بشكل عام يمكن القول أن أحد الأهداف العامة لفتح محافظ استثمارية هو الحفاظ على رأس المال الثابت للاستمرارية في الأسواق، وتحقيق الاستقرار في تدفق الدخل حسب احتياجات كل شخص وحسب النوع. من المحفظة الاستثمارية.
فتح محفظة استثمارية البنك السعودي للاستثمار
عندما تريد فتح حساب في المحفظة الاستثمارية لدى البنك السعودي للاستثمار يمكنك القيام بذلك إلكترونيًا، وهي من الخدمات العديدة التي يقدمها البنك حتى يتمكن المساهمون من الاستثمار والتمويل، وذلك باتباع الخطوات التالية:
- الدخول على موقع البنك السعودي للاستثمار على شبكة الإنترنت.
- بعد ذلك، انقر فوق إرسال لفتح محفظة استثمارية، ثم املأ المعلومات المطلوبة في نموذج الطلب.
- سيتم إعطاؤك رقمًا مرجعيًا ويجب الاحتفاظ بهذا الرقم عند طلب العميل.
- التوجه إلى فرع البنك القريب لاستكمال الإجراءات المتبقية لفتح المحفظة الاستثمارية.
- سيقوم فريق خدمة العملاء بالاتصال بك في غضون يومين من التسجيل على موقع البنك حتى تتمكن من استكمال باقي الإجراءات المطلوبة.
شروط فتح محفظة استثمارية في البنك السعودي للاستثمار
يجب استيفاء عدد من الشروط لمن يرغب في فتح محفظة استثمارية في البنك السعودي للاستثمار، على النحو التالي:
- لا يسمح بفتح حساب لمن تقل أعمارهم عن 15 سنة.
- بالنسبة لدول مجلس التعاون الخليجي، يجب أن يكون العمر أكثر من 18 عامًا.
- يجب إبراز جواز السفر لمن يريد فتح محفظة استثمارية لدول مجلس التعاون الخليجي، ويجب أن تكون سارية المفعول ولها عنوان إقامة.
- بالنسبة للمقيمين الوافدين، يجب أن يكون العمر أكثر من 18 عامًا أو أكثر.
أنواع الحسابات المصرفية في البنك السعودي للاستثمار
يمكن لجميع المقيمين في مملكة المملكة الاستمتاع بالعديد من المزايا التي تقدمها أنظمة الحسابات المختلفة للبنك السعودي للاستثمار، وإليكم أفضل أنواع الحسابات التي يقدمها البنك، وهي كالتالي:
حساب الراتب
يحتاج العميل لفتح هذا النوع من الحساب بعض الأوراق حتى يتمكن من فتحه والتي تثبت كلاً من (خطاب تحويل الراتب مع رقم الحساب وتاريخ طلب التحويل وقيمة الراتب ونسخة من هوية الشخص) وللمقيمين غير السعوديين الذين يعملون في شركات سعودية، يجب عليهم تسليم خطاب تعريف من الكفيل، وتشمل فوائد هذا الحساب ما يلي:
- يمكن فتح الحساب بعملة الريال السعودي ولا يمكن فتحه بأي عملة أخرى.
- هو حساب راتب فقط لتلبية رغبات الراغبين بتحويل رواتبهم للبنك.
- يتميز هذا الحساب بأنه متوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية، حيث تنطبق عليه جميع أحكام الشريعة الإسلامية.
حساب الأصالة
ومن مميزاته أنه يعتمد على الهوية الشخصية فقط، بالإضافة إلى بعض المزايا الأخرى، ومنها:
- يسمح هذا الحساب بالإيداع والسحب في حالة الشيكات.
- يمكن للشركات التجارية المعتمدة التعامل مع هذا الحساب من خلال أي عملة أجنبية أخرى مثل الدولار واليورو وأيضاً بالريال السعودي.
- يمكن الحصول على دفتر شيكات مجانًا عند فتح هذا الحساب باستخدام بطاقة الصراف الآلي للمشتريات التي يمكن استخدامها من أي مكان في المملكة العربية السعودية.
- يمكن طلب بطاقة صراف آلي إضافية إذا رغبت في ذلك، دون أي رسوم مرتبطة.
- يتميز حساب أصالة بأنه حساب إسلامي أيضًا، كما هو الحال مع حساب الراتب، حيث يتم تطبيق أحكام الشريعة الإسلامية عند التعاملات المختلفة مع هذا الحساب.
- من خلال هذا الحساب يمكن الاستفادة من الخدمات المصرفية بشكل يومي بما في ذلك السحب النقدي من ماكينة الصرف الآلي، كما يمكن عمل تحويل بنكي إلى أي حساب آخر في بنوك أخرى.
إلى هنا انتهينا من معرفة جميع خطوات فتح محفظة استثمارية للبنك السعودي للاستثمار وما المقصود بالمحفظة الاستثمارية وما أنواعها وأهم المزايا التي تقدمها للعملاء، وأهم إنجازات البنك بشكل عام ولمعرفة المزيد من المعلومات يمكنك ترك تعليق في اسفل المقال وسنقوم بالرد عليك. فورا