ما معنى غسيل الأموال؟

  • إنها جريمة ضد الاقتصاد ، ومن الطرق غير المشروعة التي يتم من خلالها إعطاء مبلغ كبير من المال صفة قانونية وكسب أموال نظيفة ، وقد تم الحصول على هذه الأموال بطرق يعاقب عليها القانون وبطرق غير مشروعة.
  • قد تكون الأساليب التي تأتي من خلالها الأموال غير المشروعة هي الاتجار بالمخدرات ، وزراعة المواد المخدرة ، وسرقة المجوهرات باهظة الثمن ، وسرقة السيارات ، وخطف الأشخاص وحجزهم مقابل المال ، والاحتيال ، والجرائم الإرهابية ، والقتل مقابل أجر مرتفع ، والدعارة ، والأسلحة. تجارة.
  • بعد تنفيذ عملية غسيل الأموال ، تصبح الأموال قابلة للتداول في العديد من الأعمال والأنشطة الأخرى ، لأن الطريقة والمصدر الذي تم الحصول عليه من هذه الأموال تم إخفاؤها عن طريق طرق استثمار وتشغيل الأموال المختلفة.

ترتيب الدول في غسيل الأموال

من يحسب هذه الإحصائية هو مؤشر بازل ، ويقوم بعمل هذه الإحصائية ويصنفها مرة في السنة وتشمل جميع دول العالم ، وهي إحصائية مبنية على تقارير موثقة على نطاق واسع ، ومن بين الدول العشرين الأولى في غسيل الأموال بالترتيب الأتى:

  • طاجيكستان
  • موزمبيق
  • أفغانستان.
  • لاوس.
  • غينيا بيساو.
  • ميانمار.
  • كمبوديا.
  • ليبيريا.
  • كينيا.
  • فيتنام.
  • هايتي.
  • أولاد.
  • سيرا ليون.
  • رأس أخضر.
  • زيمبابوي.
  • نيجيريا.
  • إلى من.
  • باراغواي.
  • نيكاراغوا.
  • تنزانيا.
  • عقوبة غسل الأموال 2020

    • مدة الحبس سبع سنوات كحد أقصى.
    • يدفع المجرم مبلغًا معادلاً للمبلغ الذي غسله ويعاقب عليه بالسجن.
    • كما يتم مصادرة الأموال موضوع الجريمة وضبطها مع الجاني.

    طرق غسيل الأموال

    عملية غسيل الأموال لها ثماني طرق يجب أن تتم سرًا في السر ، ولا أحد يعرف عنها شيئًا ، دون إقامة أي مشاريع تجارية أو تمويه. من بين هذه الطرق:

    • الطريقة الأولى هي التعامل عبر الإنترنت والمواقع الإلكترونية ، وهي الطريقة الأكثر شيوعًا التي يتم اتباعها حاليًا ، لأنها طريقة جديدة ويصعب معرفة كل ما يتم فيه ، والتحويلات المالية من خلاله ، و استخدام أسماء شركات غير موجودة على أرض الواقع.
    • الطريقة الثانية هي استخدام عقود التوريد واسعة النطاق ، وبهذه الطريقة ينضم الشخص الذي قام بغسل أمواله إلى المناقصات الخاصة ببعض العقود التي تُنتج توريدات ضخمة ، ويأخذ العقد صراحةً أو بغير صراحة ، أيًا من مقاولي الباطن ، ثم ثم يقدم الشخص طلبًا للبنك حتى يحصل على التمويل ، ويجمع الشخص كل أموال القرض مع الأموال غير المشروعة ويشتري بها البضائع.
    • الطريقة الثالثة هي عمل مشروع وهمي حتى يصبح واجهة للشخص. هذه المشاريع لها حسابات على الرغم من عدم وجودها على الأرض ، وهذا النوع من المشاريع شائع الاستخدام في دمج وخلط الأموال التي يتم غسلها.
    • الطريقة الرابعة هي المنازعات القانونية التي لا وجود لها ، وهي الاتفاق على إقامة قضية صورية يدفع فيها أحد طرفي النزاع مبلغًا من المال للشركة أو الشخص الذي قام بغسيل الأموال.
    • الطريقة الخامسة وهي عمل شراكة وهمية مع شركة وهذه الشراكة غير موجودة في الواقع ويتم ذلك من خلال عقد اتفاق بين هذه الشركات التي تقوم بهذا النشاط المشبوه مع الشخص الذي يريد غسل أمواله. المال ، في هذه الشركة تلعب الشركات دور المستثمر الخارجي وتتفق على بنود العقود لتأسيس بعض المشاريع أو المصانع مع الغاسل الأول ، وسيكون لهذه الشركة حصة كبيرة من الأموال بعد غسلها.
    • الطريقة السادسة وهي عن طريق الصرافة استخدام حسابات وسيطة لإخفاء الأموال غير المشروعة.
    • الطريقة السابعة وهي الاعتمادات المستندية ، وبهذه الطريقة يستخدم صاحب الأموال المغسولة أنشطة تجارية أما بالنسبة للآخرين لإعطاء أمواله وضعًا قانونيًا وقانونيًا ، وفي هذه الطريقة يحدث الكثير من التلاعب. يتم إجراء مبالغ كبيرة من التحويلات المالية مقابل سلع مزيفة لن تصل أبدًا أو دفع مبالغ كبيرة من المال مقابل سلع قيمتها أقل من ذلك بكثير.
    • الطريقة الثامنة والأخيرة وهي الاقتراض بضمان شيء ما ، وبهذه الطريقة يقوم الشخص المالك للمال المغسول بوضع الأموال غير المشروعة في بنك يسمح بذلك بسبب ضعف نظامه الأمني ​​والاقتصادي ، ثم يقوم بعمل شركة أو مشروع في بلدك بقوة ونظام قوي ، ثم يلجأ إلى الاقتراض من البنك ، ويكون ضامن البنك هو المال الموجود في الدولة ذات النظام الضعيف ، ثم القرض الذي يبدو أن لها صفة قانونية ومناسبة لاستخدام هذه الأموال في عمل المشاريع.

    طرق مكافحة غسيل الأموال

    • يتم التحقيق في البيانات الواردة من المؤسسات وأصحاب الكيانات التجارية الأخرى إذا كان هناك أي اشتباه في غسل الأموال ، وإذا ثبت ذلك ، يجب إبلاغ النيابة العامة.
    • هناك تبادل لبيانات العملاء بين الدول وبين بعضها البعض ، في وحدات متشابهة مثل البنوك على سبيل المثال ، وتنسيق هذا التعاون بينها دون المساس بسرية العميل وبياناته.
    • إنشاء جهات رقابية تقوم بالتحقيق في دقة بيانات الشركات والمؤسسات المالية وأصحابها.
    • التعاون والتنسيق مع الجهات التي تتخذ إجراءات قانونية محددة مع غاسلي الأموال للقبض عليهم وضبط الأموال وتجميدها أو حجزها.
    • عقد اتفاقيات مع دول أخرى في التعامل مع هذا النوع من الجرائم ، وطرق التصرف في الأموال التي يتم ضبطها في جرائم غسل الأموال.
    • القيام بأبحاث تساعد في معرفة طرق غسيل الأموال ، ومعرفة كل ما هو جديد في أساليب غسيل الأموال سواء على مستوى الدولة نفسها أو في الخارج.
    • التنسيق بين مصر والدول الأجنبية في التعامل مع مبيضي الأموال أو الداعمين للإرهاب حتى يتم مكافحة ومنع هذا الأمر.

    لماذا يلجأ الناس إلى غسيل الأموال؟

    • إعادة تدوير الأموال التي تم ربحها من التجارة المحظورة أو المحظورة ، واستخدامها مرة ثانية لتحقيق المزيد من الأرباح.
    • إعطاء المال الوضع القانوني والشرعي.
    • عدم دفع الضرائب.
    • عدم إظهار المبالغ الضخمة غير القانونية للشرطة لتجنب الملاحقات.

    مراحل غسيل الأموال

    • المرحلة الأولى هي وضع هذه الأموال في البنوك أو البنوك أو بعض الكيانات الاستثمارية بحيث يمكن استبدالها بصناديق أخرى لها صفة شرعية وقانونية.
    • المرحلة الثانية تسمى مرحلة التمويه ، أو مرحلة تحصيل الأموال ، وهنا يضع المبيضون هذه الأموال في شركات أو مشاريع بحيث يتم إخفاء الطرق غير المشروعة التي تم بها كسب الأموال.
    • المرحلة الثالثة هي خلط الأموال غير المشروعة مع الصناديق الأخرى ذات الطابع القانوني والقانوني ، وهنا يصعب معرفة الأموال التي أتت من الكسب غير المشروع.

    بعد شرح معنى غسيل الأموال لابد من معرفة أن لهذه الطريقة العديد من الآثار السلبية على اقتصاد الدول ، وذلك بسبب اللجوء إلى استخدام الأموال غير النظيفة بدلاً من الأموال النظيفة ، كما أنها تخلق خللاً في استقرار الأموال. سياسة الدول لأنها تمول الإرهاب وتشجع على انتشار التجارة المحرمة أو غير المشروعة.