أنواع صناديق الاستثمار
تعد هذه الصناديق من أفضل الميزات في عالم الاستثمار، ويتم اتباع نصيحة إدارة الصندوق، للعمل على تنفيذ أفضل الاستثمارات، والتفرغ الكامل لإدارة الصندوق لمتابعة تطورات السوق والاقتصاد لحظة بلحظة:
- صندوق الدخل: هدفه هو الأصول ذات السجل المتميز من أرباح الأسهم.
- صندوق النمو: يهدف إلى الاستثمار في الأصول التي من المتوقع أن تزيد قيمتها السوقية خلال فترة الاستثمار، حيث يعتمد الصندوق في أداة الرئيس في تحقيق مكاسب رأسمالية، ودخل توزيعات الأرباح ليس عاملاً مهماً.
- الصندوق المتوازن: هو الصندوق الذي يجمع بين صندوق النمو (صندوق الرأسمالية) وصندوق الدخل.
أسعار صناديق الاستثمار في البنك الأهلي
- بلغ سعر صندوق الموازنة الاستثمارية بالبنك الأهلي خلال الفترة 2/16 من 2024 إلى 23/2 من العام نفسه 38.67 جنيهاً مصرياً.
- – بلغ سعر صندوق الأوراق المالية الاستثمارية بالبنك الأهلي خلال الفترة 16/2/2024 حتى 23/2 من العام نفسه 20.63939 جنيهاً مصرياً.
- كما تم تحديد سعر صندوق الاستثمار عند 126.81 جنيه للوثيقة.
- – سعر الوثيقة فى البنك الأهلى الثانى للفترة 16/2/2024 60.63 جنيه.
عمليات الصناديق المشتركة
- الصندوق المفتوح: ويتغير من خلاله رأس المال وتتزايد فيه وحداته أو تنقص حسب دخول أو خروج المستثمرين.
- كما يحق للمستثمر بيع وحداته في أي شهر خلال العام حسب قيمة هذه الوحدة في ذلك الوقت.
- مع العلم أن مدير صندوق الاستثمار يختار يوماً محدداً للإعلان عن أسعار الوحدات مما يتيح للمستثمرين الشراء أو البيع بسهولة.
- يسمى هذا اليوم بيوم التسعير، حيث يمكن للمستثمرين الآخرين المشاركة في هذا الصندوق. تشمل الأمثلة صناديق الأسهم وصناديق الديون.
- الصندوق المغلق: وهو عكس الصندوق المفتوح، لأنه غالبًا ما يكون له رأس مال محدد، ولا يُسمح فيه باسترداد الوحدات إلا خلال فترة زمنية محددة، ويمكن بيع الوحدات بالكامل للمستثمرين، و قد يكون رأس المال صقورًا من خلال الدعوة إلى صناديق النمو (صناديق رأس المال) وصناديق الاستثمار العقاري.
- من المعروف أن رئيس صندوق الاستثمار لا ينشر فيه أسعار وحداته إلا في اليوم الأخير الوحيد من عمر الصندوق، وهذا لا يشير إلى أن للوحدات سعر محدد في هذه الفترة، ولكن يمكن معرفة القيمة من خلال البيع بين المستثمرين أو تبادلها داخل الأسواق المالية.
هل هناك رسوم للمستثمرين؟
الموافقة على رسوم معينة لمستثمري المشروع، حيث تفرض الجهات المختصة رسوماً على المستثمرين لتوفير جزء من التكاليف المالية للصندوق.
صندوق استثمار البنك الأهلي المصري الأول ذو العائد الدوري
- الربح: 01٪ في بداية العام، 6.71٪ بعد ثلاثة أشهر، 34.77٪ بعد سنة واحدة، و 6.61٪ بعد ثلاث سنوات.
- استراتيجية الاستثمار: حيث يتبع الصندوق سياسة تهدف إلى الحفاظ على أموال المشتركين وتعظيمها وتقليل حجم المخاطر بشتى الطرق، من خلال الالتزام بشروط الاستثمار المذكورة في سوق رأس المال والتي تتمثل بشكل رئيسي في الآتي:
- يجب ألا تزيد نسبة ما يفعله المستثمرون في شراء الأوراق المالية لشركة واحدة عن 10 في المائة من أموال الصندوق، ولا تزيد عن 15 في المائة من الأوراق المالية لتلك الشركة.
- بالإضافة إلى أن نسبة ما يستثمره الصندوق في مستندات الاستثمار الصادرة عن صناديق الاستثمار الأخرى لا تتجاوز 10 في المائة من أمواله ولا تتجاوز 5 في المائة من أموال الصندوق المستثمر.
- يُنصح دائمًا بتوخي الحذر الشديد عند اختيار الأوراق المالية، حيث من الممكن وجود أوراق مالية تابعة للبنك الأهلي في القوائم الحالية، ولكن يشترط أن تكون مصادر هذه الأوراق معروفة، وأن يتم ذلك بنفس الطريقة. قيمة معادلة لتلك الأوراق المالية.
صندوق استثمار البنك الأهلي المصري الثاني ذو العائد الدوري
- الربح: 68 في بداية العام، 4.31٪ بعد ثلاثة أشهر، 33.36٪ بعد سنة واحدة، و 10.05٪ بعد ثلاث سنوات.
- استراتيجية الاستثمار: حيث يتولى الصندوق سياسات تهدف إلى تحقيق وتوزيع أكبر عائد ربع سنوي ممكن، يحافظ على رأس المال ويتبع سياسة تنويع الاستثمارات بالعملات المحلية والأجنبية.
- وذلك للحد من المخاطر، وعلى مدير الاستثمار، أثناء إدارته لأموال الصندوق، الحرص على الشخص الحكيم، من خلال الالتزام بشروط الاستثمار المنصوص عليها في قانون سوق رأس المال، والتي تتمثل أساسًا في الآتي:
- استثمار جزء من أموال الصندوق في الأوراق المالية للشركات المقيدة بالبورصة بشرط أن تحقق هذه الشركات أرباحاً.
فوائد صناديق الاستثمار
- العمل على تشجيع الأعمال والمشاريع الاستثمارية الجديدة.
- إمكانية توفير تكاليف صغيرة لبدء المشاريع وذلك للمساعدة في مكافحة مخاطر الاستثمار.
وبذلك أوضحنا كافة المعلومات الخاصة بصناديق الاستثمار التابعة للبنك الأهلي من خلال إصدار أسعار صناديق الاستثمار الخاصة بالبنك الأهلي.