ما هي المحفظة الاستثمارية؟

  • تعرف المحفظة الاستثمارية بأنها مجموعة من الأدوات المالية التي يستخدمها الفرد أو الشركات.
  • إنها مثل السندات أو الأسهم الأسهل أو المشابهة الموجودة في العديد من الشركات والمشاريع المختلفة والمختلفة.
  • ودائما من خلاله يحصل المستثمر أو الفرد في حصيلة على الكثير من العوائد، وذلك بتحصيل الأموال من طريقة تعكس الأهداف المالية وتتجنب المخاطر المحتملة.
  • رأس المال في المحفظة الاستثمارية هو عدد من الأصول، وبالتالي عند حدوث أي خسارة، لن تكون خسارة متكاملة لجميع رأس المال.

كيف تدير المحفظة الاستثمارية؟

  • أي محفظة استثمارية يديرها شخص مسؤول، إما أن يكون هذا الشخص مالكها بالكامل أو هو المساهم بنسبة أكبر فيها، أو قد يديرها موظف وهو مسؤول عن الإدارة وتحقيق المهم. أهدافه.
  • في جميع الأوقات، تتركز مسؤوليات مدير المحفظة على إدارتها بشكل جيد وصحيح، بما يحقق الكثير من العوائد والأرباح، ويقلل أيضًا من الكثير من المخاطر إلى الحد الأدنى.
  • بالإضافة إلى ذلك، قد تدار المحفظة الاستثمارية من قبل بعض المؤسسات أو الشركات العلمية الكبيرة.
  • وهذا ما جعل تلك الشركات أو المؤسسات هي التي تهتم بجميع الأمور المتعلقة بالمحفظة الاستثمارية وتتولى جميع أشكال الاستثمار التي تساهم فيها أيضًا.

ما هي المزايا التي تقدمها المحفظة الاستثمارية للمستثمر؟

  • تتمتع المحفظة الاستثمارية بقوة شرائية كبيرة بفضل الصناديق الكثيرة الموجودة فيها، وهذا الأمر جعل المحفظة الاستثمارية تتميز بقدرتها على الشراء من خلال بعض الخيارات الاستثمارية فيها.
  • بهذه الطريقة، يمكن تقليل المخاطر بشكل كبير إذا لم يكن المستثمر قادرًا على تحقيق العوائد المرجوة.
  • تمتلك المحفظة الاستثمارية القدرة على البيع والشراء بكميات كبيرة جدًا، وهذا ما جعل المحفظة الاستثمارية قادرة على الشراء بأسعار منخفضة جدًا، وهذه ميزة جيدة لا يتمتع بها إلا مستثمر واحد.
  • إن الخبرة التي أمتلكها والمتاحة للشخص الذي يدير المحفظة هي ميزة لا يمتلكها المستثمر، وهناك العديد من الموارد المتاحة لمدير المحفظة.
  • لا يمكن أن يكون لدي مستثمرون عاديون، ومن أهم هذه الموارد قدرة المدير على زيارة هذه الشركات ودراسة جميع أوضاعها المالية.
  • وظيفة مدير المحفظة هي إدارة المحفظة. هذا لا يجعل المستثمر مضطرًا لمراجعة الأعمال الورقية اليومية مثل خفض التكلفة أو التنويع المشابه، والإدارة المؤهلة أمر جيد جدًا.
  • حيث تعتبر من أفضل وأهم الوسائل التي تجعل المستثمر يستثمر بشكل جيد في الأسواق العالمية، ولكن ليس من الضروري أن تكون جميع المحافظ مناسبة للمستثمرين.

ما هي أنواع المحافظ الاستثمارية؟

حافظة العوائد

هي المحافظ التي تركز على تحقيق عائد ثابت ومستقر طوال الوقت، وهذا النوع من المحفظة يعمل على تجنب أي مخاطر كبيرة، وبهذه الطريقة فإن العائد من المحفظة هو أهم شيء على الإطلاق، بغض النظر عن الحجم. من هذا العائد حتى أنه ينطوي على مخاطر.

كسب المحافظ

هذا النوع من المحفظة هو النوع الذي يركز على تحقيق أرباح كبيرة وجيدة، وبالتالي فإن تريندات سيحدث في القيمة السوقية للمحفظة بسبب ذلك، وهذا يحدث بغض النظر عما إذا كانت الأرباح متقطعة بشكل دائم.

محافظ الكسب والأرباح

هذا النوع من المحفظة له العديد من الأشكال المختلفة للاستثمارات، حيث أن هذا التنوع بين الاستثمارات يكون إما لأغراض الربح أو للاستثمارات لأغراض العائد، وأي نوع من المحافظ له العديد من الأهداف، ومن أهمها ما يلي:

  • إنه يحتفظ جيدًا برأس المال الأصلي، لأن رأس المال الأصلي هو أساس استمرار المستثمر في السوق، واستقرار تدفق الدخل.
  • وذلك وفقًا للاحتياجات والرغبات المتنوعة والمختلفة للفرد، وأيضًا وفقًا للطبيعة الخاصة للمحفظة الاستثمارية في السندات التي تلبي تلك الاحتياجات.
  • تعمل على تنمية رأس المال وتنويع الاستثمار، وتقوم بكل هذا من أجل تقليل المخاطر العديدة التي قد يتعرض لها أي مستثمر، فضلًا عن قابلية التسويق والسيولة.
  • وكل هذا يعني أن لديهم أصولًا مالية في سندات وأسهم، وأصبحت من النوع الذي يمكن بيعه في أي وقت في السوق.

محافظة تقليدية

  • هذا النوع من المحافظ يهتم طوال الوقت والعمل على رأس مال تريندات، وكذلك السعي لتحقيق أفضل النتائج في السوق، وهذا النوع معرض لبعض المخاطر.
  • يتكون هذا النوع من المحافظ في الغالب من الأسهم، وتتميز هذه المحافظ بشكل كبير عن المحافظ الأخرى التي ذكرناها كمحافظ ديناميكية، حيث تعمل طوال الوقت على البحث عن الفرص الجيدة الموجودة من أجل استغلالها في السوق.

المحفظة المهاجمة

هذا النوع من المحفظة هو النوع الذي يطمح إليه طوال الوقت من أجل توليد فوائض في القيمة، ويمكن أن يتحمل مخاطر كبيرة. لذلك، يطلق عليه محفظة ديناميكية تعمل على استغلال الصقور للفرص.

محافظ حريص

  • يعمل هذا النوع من المحفظة على تأمين وتأمين تريندات في رأس المال، ولكنه في نفس الوقت يرغب في تحقيق عائد معين، وبالتالي فإن هذا النوع من المحفظة يعتمد على محاولة التوفيق بين نمو الدخل وانتظام العوائد.
  • في الوقت نفسه، يجب عليه تطبيق بعض التحكيم. ويكون هذا التحكم بين الإيرادات المحققة في وقت قصير وبين الدخل والدخل والعائد المحقق في وقت طويل.

محفظة المضاربة

يركز هذا النوع على تحقيق عوائد كبيرة وسريعة للغاية، ويمكن أن يتحمل نسبة كبيرة من المخاطر، وبالتالي فهو مكون من أسهم مضاربة.

بهذه الطريقة، قدمنا ​​لك ما هي المحفظة الاستثمارية. لمعرفة المزيد من المعلومات يمكنك ترك تعليق في اسفل المقال وسنقوم بالرد عليك حالا.