الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل
كمستثمر طويل الأجل، فأنت بحاجة إلى معرفة كل خطوة للاستثمار في هذه الأسهم طويلة الأجل، ونذكر الخطوات على النحو التالي:
1- تحديد القيمة الحقيقية لأسهمك
- يتمثل هذا في معرفة الأسهم ذات التقييم الحالي، إما أقل من قيمتها أو أكثر من قيمتها، وعند القيام بذلك يمكنك هنا تحديد السعر الذي يعكس القيمة الحقيقية للشركة.
- لذلك يجب أن تنظر في تقرير الشركة لأنك ستحتاج إلى حساب بعض النسب وهذا يشمل جميع النسب المالية الحالية ونسبة الكفاءة ونسب التقييم والأداء.
- توضح النسبة المالية الحالية ما إذا كانت الشركة لديها أموال كافية لدفع النفقات أو إذا كانت في الحظر المفروض على ترك العمل.
- وبالتالي، باستخدام البيانات من سنتين إلى خمس سنوات، يمكنك حساب نسبة السيولة الحالية ونسبة السيولة السريعة وأيضًا نسبة الدين إلى حقوق الملكية.
- بشكل أساسي، يخبرك معدل الأداء أو الكفاءة بما إذا كانت هذه الإدارة فعالة في تحقيق أقصى استفادة من رأس المال والأصول المتاحة.
- يجب أن تفكر في تحليل العائد على حقوق الملكية والعائد على رأس المال العامل.
- أيضًا، تخبرك نسب تقييم الشركة ما إذا كانت مقومة بأقل من قيمتها أو أكثر من قيمتها. يجب مراعاة تحليل نسبة السعر إلى الربح.
2- تسجيل البيانات
- هذه الخطوة هي إنشاء ملف تفصيلي لكل ما يتعلق بالشركة، وبناءً عليه، باستخدام تلك النسب التي تمت مناقشتها سابقًا، يمكنك مقارنة الشركات المختلفة في نفس القطاع.
- يجعل استخدام جدول البيانات هذا الأمر أسهل لأنه يتيح لنا الحصول على الكثير من المعلومات في مكان واحد.
3- تحليل جميع البيانات
- هذا بالرجوع إلى قائمة مرجعية سريعة. سيساعدك هذا على اتخاذ قرارات منطقية، ويجب عليك مقارنة سعر سهم كل شركة بالمؤشر الذي تتداول فيه وقطاع الأعمال الذي تنتمي إليه.
- تمكنك هذه المعلومات من معرفة ما إذا كانت الشركة عالية الأداء أو ضعيفة الأداء، وهذا بالمقارنة مع الشركات الأخرى
- مثال على ذلك: إذا كانت هناك شركة معينة تعاني من قصور في الأداء في القطاع، فمن الضروري التحقق من النسبة المالية مرة أخرى، حيث يساعدك ذلك على معرفة ما إذا كانت الشركة تقوم بتقييم أقل من قيمها الخاصة.
- يجب عليك التحقق من التغييرات في متوسط الأداء والتقييمات المالية لكل شركة على مدار العامين إلى الخمس سنوات الماضية.
- سيوضح لك هذا كل ما يتعلق بأداء مرحبا المالي، إذا كان يتحسن أو يتدهور، ويجب عليك الاطلاع على ميزانية الشركة ومعرفة الأخبار من أجل مقارنة بيانات التقييم.
- إذا كان التقييم يشير إلى أن الشركة قد تم تقييمها بأقل من قيمتها الحقيقية مع تدهور الأرباح، فهذا يؤكد الأمر، ورؤية انخفاض التكاليف الناجحة يجعلك أقل خوفًا من انخفاض العائدات على رأس المال
- كما يجب استخدام الوضع المالي لتصنيف الشركات المهتمة بها من حيث المخاطر العالية والمتوسطة والمخاطر المنخفضة.
- سيوفر لك هذا سياقًا مناسبًا آخر لمعرفة النسب الأخرى، وهناك طريقة لتحسين قائمتك وهي ترتيب الشركات باستخدام نظام معين، على سبيل المثال من 1 إلى 5، مما يعني أن
- إنه احتمال قوي
- إنه احتمال منخفض.
4- اختر الأسهم الخاصة بك
- بعد أخذ كل هذه الأمور في الاعتبار والتقدم إلى قائمة الأسهم الممتازة، تم تحديد 2 إلى 3 من الأسهم التي ترغب في الاستثمار فيها.
- مع العلم أنه لا توجد طريقة واحدة تناسب الجميع لاختيار الأسهم التي ترغب في الاستثمار فيها، ولكن الخبرة تمكنك من الحصول على ما يناسبك.
أساسيات الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل
- أحد قواعد الاستثمار طويل الأجل هو عدم الاهتمام وعدم المبالاة بانتشار الشائعات. عندما تسمع عن ارتفاع أسعار الأسهم في شركة ما، لا يجب أن تعتمد على هذا الكلام، لأن المفاهيم والتفسيرات الخاطئة تنتشر بسرعة.
- هناك بعض التغييرات الطفيفة في استثمارك والتي تشهد تقلبات في الأسعار وهذه التقلبات تستمر لفترة قصيرة.
- يجب دراسة جميع تحركات الشركة والوضع الحالي والمستقبلي للشركة، حيث أن التقلبات أمر لا مفر منه ولا مفر منه ولا يمكن التنبؤ به.
- كمستثمر طويل الأجل، يجب أن تكون لديك درجة عالية من الثقة في استثماراتك ولا تدع بعض التغييرات أو التغييرات تحولك من مستثمر طويل الأجل إلى مستثمر قصير الأجل.
- عليك أن تتذكر أن الاستثمار قصير الأجل يستفيد دائمًا من التغييرات التي تحدث وتقلب الأسعار، مع ملاحظة أن الاستثمار طويل الأجل يعتمد على أرباحه على مدى فترات زمنية طويلة تصل إلى سنوات.
- هناك سلوك ضروري وأساسي لأي مستثمر وهو تقسيم المحفظة المالية، يجب أن تضع أموالك في أكثر من سوق بين تلك الأسهم والسندات وصناديق التحوط وغيرها.
- كما يمكنك الاستثمار في أكثر من منطقة جغرافية وأكثر من سوق حتى تستفيد من مزايا كل سوق.
- في بعض الأحيان يرى المستثمر أن أحد الأسهم التي يمتلك حصة فيها ينقص من قيمته السوقية ويبقى مرتبطًا بها على أمل أن يرتفع مرة أخرى في وقت آخر، وهذه من عادات الاستثمار الخاطئة.
كيف تختار أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل؟
- عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في سوق الأوراق المالية أو سوق الأسهم بشكل عام، يشعر العديد من المستثمرين بالحيرة.
- وذلك لأن المستثمر يجد صعوبة في معرفة الأسهم الجيدة والمناسبة للشراء، أو التي ليست جيدة للاستثمار طويل الأجل.
- عند الاستثمار على المدى الطويل، لا تنظر فقط إلى مؤشرات محددة، بل يجب عليك التركيز جيدًا على أهدافك الاستثمارية، ووضعها في الاعتبار على المدى الطويل، كما أن الانضباط وفهم أهداف الاستثمار أمر لا بد منه.
أهم العوامل والاستراتيجيات لاختيار أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل
هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها لمعرفة الأسهم الجيدة للشراء والاستثمار طويل الأجل، وإليك العديد من الاستراتيجيات التي تُستخدم لتحديد قيمة السهم:
1- الاطلاع على معدل توزيع الأرباح
- إن التزام الشركة بالدفع ورفع مقدار الأرباح يوضح قدرة الشركة على التنبؤ بأرباحها، وأن هناك استقرار مالي لدفع تلك الأرباح.
- أيضًا، تأتي هذه الأرباح من الربح الحالي أو الأرباح المتبقية للعملاء
- يجب البحث عن عدد السنوات التي حققت فيها الشركة هذا التوازن، حيث يقول البعض خمس سنوات والبعض الآخر قد يصل إلى عشرين سنة.
- لكن هذه السنوات ستمنحك القدرة على معرفة ميزان الأرباح في هذه الشركة، وكذلك قدرة الشركة على توزيع الأرباح بانتظام.
2- فحص نسبة السعر إلى الربح
- يجب توضيح نسبة السعر إلى الأرباح، كما لو كان السهم أقل من القيمة الفعلية أو غير صالح.
- يتم الحساب بقيمة سعر السهم الحالي على أرباح الشركة لكل سهم.
- كلما ارتفعت نسبة السعر إلى الأرباح، زاد استعداد المستثمرين لدفع هذه الأرباح.
- لذلك، عندما يرتفع السعر إلى ربح جيد، فهذه علامة على أن هذا السهم مبالغ فيه وقد ينخفض.
- ومع ذلك، فإن الانخفاض في معدل الربح قد يشير إلى أن هذه الحصة جذابة للاستثمار وأن تلك الأسواق دفعت مقابل هذه الأسهم دون القيمة الفعلية.
- لذلك يجب مقارنة نسبة السعر إلى الأرباح مع أسهم الشركات الأخرى في نفس القطاع.
- على سبيل المثال، إذا كانت هذه الشركة لديها نسبة السعر إلى الربح تساوي 9 بينما الشركات الأخرى في نفس المجال، وكانت الصناعة لديها نسبة سعرية 14، فهذا دليل على أن قيمة السهم أقل من القيمة الفعلية للسهم في نفس القطاع.
3- فحص تذبذب الربح
- الاقتصاد يتحرك دائمًا، وأحيانًا يكون قويًا والأرباح عالية وفي أحيان أخرى تكون عكس ذلك تمامًا.
- لذلك، يعد تقييم الأرباح السابقة للسهم وتوقع الأرباح المستقبلية إحدى الطرق لتحديد ما إذا كان السهم جيدًا للشراء أم لا.
4- فهم الظروف الاقتصادية
من الضروري معرفة الظروف الاقتصادية من خلال النظر في المؤشرات الاقتصادية.
هنا ذكرنا كل ما يتعلق بالاستثمار في الأسهم طويلة الأجل، وكيفية الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل، وأساسيات الاستثمار في الأسهم طويلة الأجل، وكيفية اختيار أفضل الأسهم، وأخيراً العوامل والاستراتيجيات لاختيار الأفضل. الأوراق المالية للاستثمار طويل الأجل ونأمل أن نكون قدمنا لك ما تبحث عنه.