ما معنى غسيل الأموال؟

  • من أجل معرفة معنى غسيل الأموال، يجب أن يكون غسل الأموال جريمة مالية يعاقب عليها القانون، يرتكبها أصحاب الأموال المجهولة المصدر، من أجل تنظيف أموالهم من هذه المصادر وإخفاء آثارها.
  • هناك العديد من الأساليب التي يستخدمها هؤلاء المجرمون في غسيل أموالهم أو غسل أموالهم، ولغسيل الأموال تعريفات عديدة وضعها صناع القرار من خبراء ماليين واقتصاديين وسياسيين.
  • يُعرف غسيل الأموال باللغة الإنجليزية باسم غسيل الأموال، أو غسيل الأموال، والذي يتم من خلاله تحويل مبالغ كبيرة من الأموال من مصادر غير قانونية وغير قانونية إلى أموال نظيفة يمكن استخدامها في جميع الأنشطة.
  • كما يقصد بغسيل الأموال كطريقة يتم اتباعها لإخفاء أثر المصادر التي يتم من خلالها الحصول على هذه الأموال، حيث يستخدم الشخص أساليب استثمار غير مشروعة لكسب الأرباح التي يستخدمها في الأمور القانونية.
  • يعاقب القانون على جرائم غسل الأموال لأنها تمس اقتصادات الدولة، كما يستغل مرتكبو هذه الجريمة فكرة التصرف في الأموال بعد غسلها.
  • يمكنهم أيضًا استخدامه في المشاريع العامة، مما يمنحهم غطاءً لمشاريعهم الخفية، وكسب المزيد من الأموال من مصادرهم غير القانونية.

المفهوم الفقهي لغسيل الأموال

  • يتكون المفهوم الفقهي لغسيل الأموال أو غسيل الأموال من بعض الأسباب المهمة، وسنذكرها لكم على النحو التالي.
  • من حيث الموضوع، غسل الأموال هو فن يعمل على إدارة الأموال ببعض الوسائل والوسائل والأدوات القانونية المشروعة.
  • ويتمثل ذلك في بعض المؤسسات الدولية المهتمة بتشغيل الأموال، وكذلك البنوك التي توافق على التحويلات أو الودائع للأموال ذات المصدر غير المشروع، وتساعد مرتكبي هذه الجرائم في الحفاظ على أموالهم آمنة دون الاستفسار عن مصدرها.
  • أما بالنسبة للغرض، فإن جريمة غسل الأموال أو غسل الأموال تساعد في انتشار الأموال المجهولة المصدر والملوثة بالجرائم والتي تأتي من التجارة غير المشروعة مثل تجارة المخدرات والأسلحة، وكذلك بعض السرقات الخفية.
  • وتنتشر هذه الأموال في العديد من المشاريع الاقتصادية والاستثمارية المشروعة، وكذلك بعض الأنشطة الدولية والمحلية، بحيث تصبح الأموال مغطاة بغطاء قانوني وقانوني، ولا يكون لها أي اشتباه جنائي، أو تأثير تلويثها. مصادر.
  • أما طبيعة عملية غسيل الأموال فهي من الجرائم التي يمكن تداولها بين دول ومناطق ودول مختلفة، وتعتبر جريمة غير أصلية، حيث توجد جريمة أصلية غسيل الأموال جلود.

تعريف الفقهاء لجريمة غسل الأموال

  • عرّف رونالد كليفر جريمة غسل الأموال أو غسل الأموال بأنها استخدام الأموال المكتسبة من مصادر غير معروفة، بهدف محو طبيعة هذه المصادر تمامًا.
  • كما عرّف جيمس بيزلي جرائم غسل الأموال أو غسيل الأموال بأنها مجموعة من الأنشطة غير القانونية، والتي تهدف إلى خلق غطاء أو تمويه طبيعة الأموال التي تم الحصول عليها من خلال بعض الجرائم المنظمة، وكانت مخفية تمامًا.

المفهوم التشريعي لغسيل الأموال

  • يختص المفهوم التشريعي لجريمة غسل الأموال بتعريف التشريعات المختلفة من دول الوطن العربي والعالم الغربي، والمفاهيم المتفق عليها لبعض الاتفاقيات الدولية والإقليمية، ونعرض عليكم بعض المفاهيم التشريعية. لهذه الجريمة في ما يلي.
  • تعريف التشريع الفرنسي للجريمة، حيث يتم تعريفه على أنه تبرير كاذب بطريقة بسيطة للأموال المكتسبة من خلال جناية أو جنحة، يتم من خلالها الحصول على الفائدة بشكل مباشر أو غير مباشر.
  • أما التشريع المصري فقد حدد جريمة غسل الأموال على أنها سلوك يعتمد على امتلاك وكسب وإدارة الأموال المكتسبة من بعض الجرائم أو التصرف فيها أو إيداعها أو صرفها أو استثمارها أو تحويلها.
  • كما يجرم القانون المصري تحويل الأموال المكتسبة من عمليات غسيل الأموال، بهدف طمس حقيقة مصدرها أو طبيعتها أو مكانها، وحماية مرتكبي هذه الجريمة من أجل الحصول على هذه الأموال.
  • كما تم تعريف غسل الأموال أو غسيل الأموال في اتفاقية الأمم المتحدة على أنه تمويه لواقع الأموال ومصدرها وحقوقها وتحركاتها وملكيتها في ضوء الدليل على أن مصدر هذه الأموال هو بالكامل. غير شرعي.
  • أبرم المجلس الأوروبي اتفاقية تنص على مواجهة جرائم غسل الأموال وكافة الأساليب والوسائل المستخدمة في هذه الجريمة، وتلتزم جميع الدول الأعضاء في هذا المجلس بتجريم هذه الأفعال.

تاريخ غسيل الأموال

  • تعد جريمة غسل الأموال من الجرائم المشهورة عالمياً منذ زمن طويل، حيث تم ارتكاب أول جريمة غسل الأموال بالوسائل الحديثة خلال عام 1932 م.
  • كان ذلك عن طريق أحد المجرمين من بولندا، حيث عمل في تحويل أموال من مصادر غير مشروعة إلى دول أخرى غير أمريكا، وبعد ذلك قام بإيداعها في بنوك في دولة سويسرا.
  • يعتمد هذا الشخص في جريمته على استخدام فكرة القروض الوهمية، وبعد ذلك وتحديداً في عام 1973 م ظهرت فكرة غسيل الأموال لأول مرة داخل الولايات المتحدة الأمريكية.
  • عندما ظهرت مرة أخرى ما يسمى بفضيحة ووترغيت المتعلقة بمسألة انتخاب الرئيس نيكسون ؛ حيث جمعت اللجنة التي ستشرف على العملية الانتخابية الكثير من الأموال الخاصة من التبرعات المتعلقة بتلك العملية.
  • بعد ذلك، استخدمت هذه الأموال في القيام ببعض الأنشطة المتعلقة بغسيل الأموال.
  • كما تشير بعض النظريات إلى أن جريمة غسيل الأموال بدأت بالانتشار لأن أحد مجرمي المافيا الأمريكية اشترى مغسلة لاستخدامها في عملية غسيل الأموال.
  • لقد خلط السعر النقدي الذي سيدفعه العملاء من أجل غسل أموالهم ببعض الأموال التي تم الحصول عليها من خلال أعمال مشبوهة مثل تجارة المخدرات.
  • ثم اعتاد إيداع هذه الأموال بعد إتمام عملية غسيلها ودمجها مع بعضها في حساب مصرفي في أحد البنوك التي تسمح بذلك، ومن هذا المنطلق ظهر مصطلح غسيل الأموال أو غسيل الأموال، وكانت هذه العمليات سميت بعد ذلك.
  • تعتقد نظريات مختلفة أن عمليات غسيل الأموال بدأت خلال السبعينيات.
  • واتضح حينها لدائرة مكافحة المخدرات أن هؤلاء التجار الذين يبيعون المخدرات لعملائهم يستفيدون من الحصول على كميات كبيرة من العملات المعدنية وبعض الفئات الأخرى من العملات المصنوعة من الورق الصغير.
  • كما يحرصون على القيام بعمليات غسيل الأموال باستخدام أدوات مثل البخار أو بعض الكيماويات المستخدمة لهذا الغرض. وذلك لإزالة ملوثات تجارة المخدرات من الأموال قبل إيداعها في البنوك المخصصة.
  • في الثمانينيات من القرن الماضي، ازداد حجم الأرباح المتأتية من الأنشطة غير القانونية، والتي تم إيداعها في حسابات مصرفية خاصة في البنوك السويسرية.

الركن المادي لقضية غسل الأموال

  • وبعد أن نعرف معنى غسيل الأموال، يجب أن نعلم أن هناك ركيزتين من أركان جريمة غسل الأموال، أحدهما المادي وهو الركن الذي يتجاوز كل الحدود القانونية، ومن خلاله يتم تنفيذ كافة الإجراءات والأنشطة التنفيذية المتعلقة بها. يتم تنفيذ هذه الجريمة.
  • يعتبر الجانب المادي الركيزة الأساسية لهذه الجريمة، حتى نقرر ما إذا كانت الجريمة قد وقعت أم لا، ويتحقق هذا الركن الأساسي من خلال بعض الأنشطة الهامة على النحو التالي.
  • أولاً: إدارة النشاط المالي باستخدام الأموال المكتسبة من مصادر غير مشروعة أو قانونية، وكذلك تحويل وتحويل الأموال المكتسبة من هذه الأنشطة.
  • وكذلك التعاون مع الأشخاص المشاركين في تنفيذ هذه الأنشطة غير المشروعة، بما يبعدهم عن أي مسائل قانونية.

الركن الأخلاقي في قضية غسل الأموال

  • فكما أن هناك جانبًا أو ركنًا ماديًا لعملية غسيل الأموال، يجب ألا نغفل أن هناك أيضًا جانبًا أخلاقيًا لهذه القضية، ويعني بهذا الجانب أن هناك نوايا قانونية جنائية في قضية غسيل الأموال.
  • وبذلك يكون المجرم على علم بأنشطته المادية غير المشروعة باستخدام أوراق مالية غير مشروعة، ولكنه يراعي الحرص على هذا الفعل، وقبول كل ما يترتب عليه من عواقب، سواء كان ذلك يضر به شخصياً أو يضر بجمعته.
  • في قانون العقوبات، يسمى هذا الفعل أيضًا نظرية الإرادة ونظرية العلم. أي أن المقصود هو معرفة السلوك الناتج عن الفعل المحظور شرعا، ولكن إرادته تسرع في ارتكاب هذه الجريمة بوعي وقبول نتائجها.

الآثار السلبية لغسيل الأموال

  • يتسبب غسيل الأموال أو غسيل الأموال في حالة من التقلبات في الوضع الاقتصادي للدولة، وهو ما يتضح لنا من عدة آثار نذكرها لكم على النحو التالي.
  • وينتج عن ذلك تأثير على المناخ المحلي والدولي فيما يتعلق بالاستثمارات، حيث تصبح المنافسة الاقتصادية بين رجال الأعمال العالميين أو المحليين غير متكافئة، وهذا يؤثر على قيمة الفوائد التي تعود على البنوك.
  • كما تتأثر أسعار العملات المحلية والدولية، وكذلك تحركات رأس المال الاستثماري. وهذا يؤدي إلى بعض النتائج غير المرغوب فيها في عملية استقرار الأسواق المالية الدولية، فضلاً عن مصداقية بعض السياسات الاقتصادية العالمية.
  • ويؤدي ذلك أيضًا إلى عدم قدرة بعض الحكومات على اتخاذ قرارات سليمة اقتصاديًا، حيث تعتمد في قراراتها على بعض الإحصائيات غير الصحيحة المتعلقة بالدخل القومي للدولة.
  • كما تزداد الفجوة بين الدخل القومي المعلن رسمياً والدخل القومي الفعلي، مما يؤدي إلى اختلال واضح في عملات تنفيذ خطط التنمية الاقتصادية والاجتماعية، وترتيبات هذه الخطط.
  • ونتيجة لذلك تظهر بعض المشكلات في عمليتي الاستهلاك والإنفاق أيضًا، مما يؤدي إلى فقدان الأموال المخصصة لعمليات الاستثمار الاقتصادي المختلفة، مما يؤدي إلى حرمان الأنشطة الاقتصادية وعمليات الاستثمار من ضخ الأموال الكافية.

وبذلك نكون قد تناولنا موضوع غسيل الأموال، ومعرفة معنى غسيل الأموال، وكذلك الجانب المادي والمعنوي لهذه القضية، وتاريخ ظهورها، والآثار الاقتصادية السلبية التي تنتج عن هذه العمليات. على اقتصاد البلاد بشكل عام، والقوانين التي تواجه خطر هذه الجريمة.